Uitleg lijfrente formulier
Offerte op wiens leven:
Op wiens leven u de offerte wilt ontvangen. Dit is van belang in verband met ondermeer de successierechten en wat er met de verzekering gebeurt wanneer u of uw partner komt te overlijden.
Overgang langstlevende:
Wilt u dat, bij overleden, de lijfrente overgaat op uw partner?
Gewenste ingangsdatum:
Dit kan bijvoorbeeld zijn wanneer u met pensioen wilt gaan, of wanneer uw huidige lijfrente afloopt.
Gewenste einddatum:
Hier kunt u aangeven wanneer de verzekering moet eindigen. Wanneer u een uitkering wilt tot aan uw overlijden (of het overlijden van uw partner) vult u hier niets in.
Premievrij bij arbeidsongeschiktheid:
Hier kunt u aangeven of u al dan niet wilt of uw polis premievrij wordt gemaakt bij arbeidsongeschiktheid. Het voordeel is dat wanneer u arbeidsongeschikt wordt de opbouw van uw spaarverzekering gewoon doorgaat. Het nadeel ervan is dat de eindwaarde ook lager wordt.
Indicatie aan te kopen lijfrente:
Hier kunt u aangeven of u ook een indicatie wil van de grootte van de lijfrente die u aan het einde van de verzekering eventueel kunt aankopen.
Eindkapitaal:
Hier kunt u aangeven voor welk eindbedrag u wilt sparen. Naar aanleiding van dit spaardoel wordt de premie of koopsom berekend.
Koopsom:
Hier kunt u aangeven welke bedrag u als koopsom (of tot uitkering komend kapitaal) wilt storten. U kunt hier ook aangeven, indien u een premie per periode wilt betalen, hoe hoog de premie mag zijn.
Risicoprofiel:
Hier kunt u aangeven in wat voor een soorten waarden u wilt dat uw premies of koopsom worden belegd. Indien u bijvoorbeeld aangeeft alleen in vastrenderende waarden en staatsobligaties (laag risico) te willen beleggen dan zal de offerte eerder worden opgemaakt met een rendementpercentage tussen de 4-6%. Geeft u echter aan méér risico te willen lopen door bijvoorbeeld in aandelen te beleggen dan zal uw offerte vaak gebaseerd zijn op rendementspercentages van circa 8% of meer.
Lijfrente